הזדמנות חד פעמית להיות מחלוצי התחום בישראל עם האפשרות לייצר הכנסה פוטנציאלית נוספת (או עיקרית) של בין 5,000 ל-20,000 שקלים בחודש ולתפוס נתח שוק כמוביל תחום.

(ללא צורך לעזוב את העבודה הנוכחית, גם אם אין לקוחות קיימים בתחום ומבלי לשנות מסלול קריירה)

לפרטים נוספים ➜

"ומה אם אני כבר מכיר 
ומגיע מהעולמות הפיננסים?"

המסלול הוא לא מסלול בסיסי ללימוד עולמות הפנסיה והפיננסים, 
ובדיוק מסיבה זו, 
אנשים המגיעים מתחום הפנסיה והפיננסים וכבר מתמקצעים בעולם יוכלו להפיק את המירב מהתהליך וליישם את הכלים בצורה שייצרו להם הכנסה משמעותית וללקוחות תוצאות אמיתיות.

מטרת המסלול היא להכשיר בעלי מקצוע קיימים, בין אם שכירים או עצמאיים, 
ולאפשר להם לתת מענה לבעיה בוערת בעולמם של רבים כיום המתכננים את פרישתם בצורה שבה יוכלו לחיות ברמת חיים גבוהה. 

מתכנן הפרישה נותן מענה לבעיה זו ולכן יכול גם לעזור לאנשים להגיע לרמת החיים הגבוהה בפרישה לגמלאות וגם לייצר הכנסה משמעותית מהעשייה שלו.

האקדמיה לפיננסים מבית BDO, הינה הגוף המוביל בישראל בלימודי פיננסים. באקדמיה לפיננסים לומדים מדי שנה למעלה מ-5,000 סטודנטים, ויש לה מעל 30,600 בוגרים. 

האקדמיה לפיננסים שמה לעצמה למטרה להעניק ידע פיננסי איכותי תוך הקפדה על יחס אישי ורמת שירות מקצועית בלתי מתפשרת.

דף זה נבנה (עם הרבה מחשבה) ע"י המלין מדיה

קצת על -

העולם משתנה והעתיד של סוכני הביטוח הפנסיונים לוט בערפל בעקבות רגולציה, כניסה של חברות גדולות לשוק וצמצום העמלות, תכנון הפרישה הוא הפתרון הנכון, בזמן הנכון. 

פתרון שיעזור לסוכן הביטוח להפוך מאיש מכירות לאיש מקצוע המספק מגוון רחב של שירותים ללקוחותיו, לייצר הכנסה בטוחה ולגבות אלפי שקלים על עבודה. 

הידע הקיים בקרב סוכני הביטוח הפנסיונים בשילוב עם הידע הנרכש במסלול מהווים שילוב עוצמתי המייצר בידול הן כסוכן ביטוח והן כמתכנן פרישה.

סוכנים ביטוח פנסיונים

למי זה מתאים?

איך מתקבלים?

מה המסלול?

לפרטים נוספים ➜

"בעקבות התארכות תוחלת החיים הבעיה הפנסיונית הפכה לאחת הבעיות הקשות והמשמעותיות שעימם מתמודדות מדינות בכל העולם"

וכך התפתח לו מקצוע שכרגע פחות מ-200 עוסקים בו בישראל,
ולעומת זאת עם קהל של מאות אלפי אנשים וכניסה של מעל 70,000 פורשים חדשים בכל שנה.

איך נראית מגמת הפורשים בישראל?

הבעיה הפנסיונית הופכת לאחת הבעיות הקשות והמשמעותיות שעימן מתמודדות מדינות בכל העולם.
כיום במדינת ישראל ישנם מעל 70,000 פורשים בכל שנה ומספרם הולך וגדל.

מה שאומר לנו שבכל שנה עולה כמות האנשים שצריכים להתחיל להיערך לגיל הפרישה שלהם. 

וזה לא הכל.. 
תוחלת החיים בישראל עולה יותר ויותר מדי שנה.   

רק בשנת 2000 תוחלת החיים הממוצעת הייתה 78 שנים,

והיום, 
פחות מ-20 שנים מאוחר יותר (על פי מחקר משנת 2016), 
תוחלת החיים צמחה ל- 82 שנים.  

ובין היתר, מהסיבה הזו,

המודעות לתכנון נכון לגיל הפרישה רק עולה יותר ויותר.

תהליך הפרישה מעבודה הינו אחד התהליכים המורכבים 
והמשמעותיים בחייהם של עובדים ומשפחותיהם.

בשלב הפרישה חווים הפורשים שינויים רבים 

המשפיעים על אורח חייהם ואשר עשויים לעצב את עתידם.

תכנון פרישה אישי מהעבודה הנו תהליך מתמשך ורב ממדי, 
חשוב ומשמעותי עבור כל עובד בכל רמות השכר.
תכנון פרישה  מבטיח מעבר מיטבי מ-"חיי עבודה" ל-"חיים מלאי סיפוק".

תהליך זה חייב להתבצע באופן פרטני לכל פורש, רצוי מספר שנים לפני הפרישה בפועל,
על ידי מתכנן פרישה מקצועי הנותן מענה הן בנושאים הפיננסים, 

הפנסיונים והמיסויים והן בנושאים האישיים.

כשנכנס מתכנן פרישה לתחום,
לא רק שהוא עושה סדר ויוצר בהירות למשפחות,
הוא חוסך להם לא פעם עשרות ומאות אלפי שקלים.
הוא הופך ל-Trusted Advisor שלהם.

הביקוש למתכנני פרישה רק הולך ועולה
ולעומת הביקוש הגבוה שכבר קיים לתכנון פרישה בקרב לקוחות , והביקוש העתידי שיגיע,
ישנה כיום כמות מצומצמת מאוד של מתכנני פרישה בישראל,
ובדיוק מהסיבה הזו, כל החלוצים שיכנסו לתחום היום יוכלו לתפוס נתח שוק משמעותי,
ולבסס את מעמדם בשוק גם לעתיד הרחוק, ובכך ליצור ודאות וביטחון לקריירה ולהכנסה שלהם.

כמה אפשר להרוויח כמתכנן פרישה?

פרישה היא אינה אירוע חד פעמי אלא תקופת חיים שיכולה להימשך 20-30 שנה ויותר.
רמת ההכנסה של מתכנן הפרישה תלויה בסוג הלקוח והתיק.

בגדול, עבור תכנון פשוט מתכנן פרישה יכול לגבות כ-5,000 שקלים ועבור תכנונים מורכבים, ניתן גם לגבות 20,000 שקלים ויותר, לסכומים אילו יש להוסיף ההכנסה נוספת  מיישום
ההמלצות של התוכנית וליווי הפורש בתחום הפיננסי – פנסיוני לאורך 20-30 שנה של חיים בפרישה , בהם הוא לבד וזקוק לאיש מקצוע שילווה אותו.

אבל בסוף, זו לא רק היכולת לייצר 20,000 שקלים בחודש.

זו היכולת ליצור שינוי אמיתי ומהותי בחייהם של הלקוחות שלנו.
לגרום לחלום הזה שהם עובדים בשבילו כל כך קשה כבר חיים שלמים להפוך למציאות.
להיות ׳היועץ המסור׳ של הלקוח
ולטפל בכל דאגה וקושי הקשור להיערכות לגיל הפרישה ולאחריה.

בתהליכי תכנון רבים ניתן ליצור ללקוחות עוד עשרות אלפי שקלים לגיל הפרישה,
ובמקרים מסוימים הסכומים יכולים גם להגיע למאות אלפי שקלים נוספים.
סכומים אלו יכולים לעשות את ההבדל בין פרישה עם שקט לבין פרישה עם דאגות.

מסלול הכשרה יישומי
ייעוץ לפרישה

לפרטים נוספים ➜

אז מה מתכנן הפרישה עושה בפועל?

מתכנן הפרישה הוא איש המקצוע הבכיר ביותר בעולם הביטוח הפנסיוני,  
המסייע ללקוח לארגן, להבין ולתכנן את התנהלותו הכלכלית,  
לטובת השגת מטרותיו ושאיפותיו ליום שיפרוש.

הוא למעשה ״המודיעין האזרחי״ של הלקוחות שלו,
הוא אותו אחד שמוודא שכל הכסף שעבדנו קשה בשבילו וחסכנו לפרישה,
לא נאבד בדרך.

ראשית, הוא עוזר ללקוחותיו לחשב ולנהל את הסיכונים האישיים והמשפחתיים הקיימים בחייהם,  
ולאחר מכן,
עוזר להם לבנות תכנית כלכלית מקיפה, בהתייחס לתקנות ולשיקולי המס לאורך כל ציר הזמן,
היכרות מעמיקה של נכסי הלקוח והאפשרויות הטמונות בהם.

אחרי בניית התכנית הראשונית,
הוא יסייע ללקוחותיו ליישם אותה בהתאם להמלצות
וילווה אותם אורך מעגלי החיים השונים תוך כדי הגדלת ההון הצפוי לפרישה.

תכנון פרישה נכון יכול להגדיל את הון הפרישה של לקוח בעשרות ואפילו במאות אלפי שקלים.

האמת היא, שזה לא מתאים לכל אחד.   

תכנון פרישה הוא תחום הדורש רקע בעולם הפנסיוני ו/או המיסויי . 
זהו תחום שאנשים צריכים לסמוך עלייך ולהרגיש שהם נמצאים בידיים של מקצוען. 

בדיוק מהסיבה הזו מתכנן הפרישה צריך להיות בעל רקע וניסיון 
בכדי ללוות אנשים אל עבר תקופת הפרישה והגמלאות. 
זהו מסלול שמתאים לאנשים המוכנים להיכנס לתהליך משמעותי של למידה והכשרה,
תהליך בסופו יוכלו להפוך לאותו ׳יועץ מסור׳.

אחד ההיבטים המשמעותיים ביותר בפרישה הנו הסוגייה המיסויית אשר ששווה ללקוח עשרות עד מאות אלפי שקלים.
במציאות של היום לרוב האנשים אין "יועץ" כלכלי שמלווה אותם בקבלת ההחלטות השונות בנוגע לפרישה שלהם.

הם עובדים קשה, 
חוסכים כסף לפרישה ולא ממש מבינים מה קורה בין לבין. 
וכאן בדיוק נכנס תכנון הפרישה בשילוב עם ייעוץ המס ונותן פתרון משמעותי.

יועצי מס, בין אם שכירים, ובין אם עצמאים, יכולים לפתוח ערוץ הכנסה משמעותי נוסף ולתת מענה משמעותי ללקוחותיהם כמתכנני פרישה. כבר היום לקוחות רבים פונים ליועצי המס שלהם בסוגיות אלו והתמחות בתחום מהווה הזדמנות משמעותית להרחבת השירותים וההכנסות של יועץ המס.

יועצי מס

אנשים אשר נמצאים שנים בעולמות הפיננסיות והפנסיונים משתלבים בצורה מצוינת בעולמות הייעוץ הפיננסי ובטח בתכנון פרישה.

הקרדיטציה המגיע עם ניסיון רב של שנים בשילוב הידע הנצבר מאפשרים לעובדים הבכירים להפוך ליועצים מבוקשים.

עובדים בכירים בבנקים, בחברות ביטוח, בתי השקעות

יועצים פיננסיים כבר נמצאים בקשר עמוק עם הלקוחות אותם הם מלווים בהקשרים הפנסיונים.

התמחות בתכנון פרישה תגדיל משמעותית את בסיס השירותים שמעניקים יועצים פנסיונים ללקוחות ותאפשר להם גם ללוות אותם ביישום התוכנית ולאורך שנים רבות של חיי הלקוח בפרישה.

יועצים פיננסיים

השילוב בין מתכנן פרישה לרו"ח הוא השילוב האולטימטיבי.   

רו"ח הוא איש האמון של לקוחותיו . הוא האיש הראשון שאליו יפנו על מנת לייעץ להם בנושא תכנון הפרישה . 

בבסיס תכנון הפרישה מצויים הנושאים הפנסיונים – המיסויים , הפיננסים וכמובן נושא העברה הבין-דורית. תכנון הפרישה מאפשר לרו"ח לא רק לטפל בהיבטים המיסויים של לקוחותיו "לשנים שכבר עברו", אלא להיות גם הגורם המרכזי שמתכנן , דואג ומטפל בכל הקשור לעתיד לקוחותיו, גם לאחר שיפרשו מעבודה  ולהבטחת  רמת חיים גבוהה לאורך חיים שלמים.

רו"ח

בוגרי CFP משתלבים בצורה פשוטה בתוך עולם מתכנני הפרישה מעצם היותם כבר שחקנים בתחום הפיננסי הייעוצי.

הם עוזרים למשפחות כבר היום ובעזרת הוספת מומחיות של תכנון פרישה יכולים לא רק להיות האינטגרטורים ו-"רופא משפחה", אלא גם "רופא מומחה" בתחום ספציפי. עוד הכנסה, עוד ערך.

בוגרי הסמכה לתכנון פיננסי בעלי תואר CFP

זאת הסיבה שהביקוש למתכנני פרישה עולה בכל שנה בעשרות אחוזים!

מקצועות נוספים אשר רלוונטי להם התחום הם חשבי שכר בכירים, מנהלי חשבונות בכירים ומנהלי משאבי אנוש העוסקים בתחום הפרישה בארגון בו הם עובדים.

למעשה, מקצועות אשר כבר נמצאים במגע עם התחום, עשויים להפיק מהקורס הרבה ולאפשר לעצמם לייצר הכנסה נוספת או מרכזית.

שיחה – בשלב הראשון תבוצע שיחת התאמה עם יועץ לימודים ומשלוח חומרים מקצועיים   

ראיון – בשלב השני נפגש פיזית לראיון קבלה למסלול עם מנהל התככנית. בראיון נאבחן את החוזקות שלך ונבחן האם המסלול שלנו מתאים עבורך

ועדת קבלה פנימית – בשלב השלישי והאחרון תתבצע ועדת קבלה פנימית.   

לאחר כלל שלבי בדיקת ההתאמה יבחרו המתאימים ויתחיל התהליך.
*מספר התלמידים מוגבל ל-35 למסלול.

 1#  בדיקת התאמה לתכנית.

לא נלמד רק את מאחורי הקלעים,
אלא גם נצלול למקרי אמת ובעזרתם נבין לעומק כיצד עובדת הפרקטיקה של המקצוע.

 2#  הלימודים עצמם, הכוללים תיאוריה
ובנוסף לכך יישום עם ״מקרי שטח״ פרקטיים.

הפרויקט הגמר נציג את התוצאות של כלל התהליך
ונקבל את ההסמכה כמתכנני פרישה רשמיים. 

 3#  פרוייקט גמר

ישנם תמיד מקרים ייחודיים ושונים הדורשים דיוק ולמידה מקדימה,
ובדיוק מהסיבה הזו הקמנו את הליווי המתמשך.

אנחנו לא שואפים לבוגרים שרק "יודעים את החומר",
אנחנו שואפים לבוגרים שהופכים למקצוענים ומובילי תחום.

ולכן הקמנו פורום מקצועי למתכנני פרישה אליו אפשר להצטרף 
ולהמשיך את ההתפתחות העסקית והמקצועית.

בנוסף, תקבלו תוכנה ייחודית לשימוש ולתכנון.

 4#  ליווי מקצועי מתמשך בשטח. 
תכנון פרישה הוא מקצוע דינמי ומשתנה.

מנהל התוכנית - משה לרון MBA CFP

משה לרון הינו המייסד של המכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי ומקצוע תכנון פיננסי CFP בישראל,
משה קיבל את הסמכת ה-CFP שלו בשנת 2010 והינו מהמתכננים הפיננסיים הראשונים בישראל. כיום משה מנהל החטיבה של תכנון פיננסי ופרישה באקדמיה לפיננסים של BDO והמנהל המקצועי והמרצה הראשי של מסלול ה-CFP.

המנהל האקדמי - יוסי בלישה CFP

מומחה בתכנון ומיסוי פרישה- עוסק בתחום הפנסיוני מזה 30  שנים ומשנת 2009 עוסק בתכנון פרישה ונחשב מבכירי מתכנני הפרישה בישראל .

יוסי הנו, מייסד חברת "TRUST  לתכנון פרישה וניהול סיכונים פנסיונים" ושותף בחברת "RETIREMENT חיים מאושרים בפרישה". 
כיהן בעבר במגוון תפקידים בכירים, ניהוליים ומקצועיים בחברות ביטוח וסוכנויות הסדר.
יוסי מחזיק ברישיון ייעוץ פנסיוני , ייעוץ מס ו CFP , הסמכה בינלאומית לתכנון פיננסי.

*לאחר מילוי הפרטים תועבר לדף תודה
*במידה ולא הועברת לדף תודה, כרגע נגמרו לנו המקומות למחזור הקרוב.
*לעולם לא נעביר פרטים שלך לצד שלישי

אז אם מעניין אותך ללמוד מקצוע בעל ביקוש גבוה בשוק,
מקצוע הבונה לך 'סטטוס' מקצועי וחברתי, 
מקצוע שפוטנציאל יצירת ההכנסה בו הוא משמעותי. 

לעזור לאנשים, ולהיות חלק משמעותי ביצירת העתיד שלהם 
וברמת חייהם במעמד הפרישה.

אנחנו מזמינים אותך להשאיר פרטים לשיחת ייעוץ ובדיקת התאמה עם יועץ לימודים.

אז אם מעניין אותך להתחיל קריירה שתאפשר לך ליצור לעצמך מנגנון הכנסה אוטונומית,  של מעל 30,000 שקלים בחודש כבר לאחר 3 שנים.

קריירה שתאפשר לך להשפיע על חייהם של אנשים אחרים, ושתתן לך את החופש והביטחון הכלכלי בעתיד.

מה הבוגרים שלנו מספרים על המסלול?