הזדמנות ליצירת קריירה רווחית ומתגמלת ביותר!
באחד המקצועות החמים ביותר בשוק, שכיום פחות מ 300 אנשי מקצוע עוסקים בו בישראל,
ולעומת זאת עם קהל של מעל 100,000 פורשים חדשים בכל שנה , הזקוקים לסיוע וליווי פרטני של מומחה בתהליך הפרישה מעבודה ומוכנים לשלם שכר טרחה גבוה עבור השירות
*ולייצר קריירה בתחום מבוקש ביותר עם פוטנציאל הכנסה של
20,000 שקלים (נוספים) בחודש
התוכנית היחידה שמעניקה:
למתכנני פרישה
-מסלול הקריירה המעשי היחיד בישראל-
זה לא עוד קורס, זוהי תוכנית הכשרה הכוללת:
הקניית ידע מקצועי, תוכנית לווי מקצועי לאחר סיום הקורס וסיוע עסקי בבניית העסק, שתוביל אותך לקריירה רווחית ביותר ורכישת מקצוע שעל פי כל התחזיות נחשב ל-מקצוע העתיד!
מהו אותו שירות משמעותי?
תכנון פרישה.
תהליך הפרישה מעבודה הינו אחד התהליכים המורכבים
והמשמעותיים בחייהם של עובדים ומשפחותיהם.
בשלב הפרישה חווים הפורשים שינויים רבים המשפיעים על אורח חייהם
ואשר עשויים לעצב את עתידם.
התארכות תוחלת החיים מזמנת לעובדים הפורשים אתגרים רבים הן במישור האישי,
והן במישור הפיננסי, פנסיוני ומיסויי .
קיימת התמודדות מתמדת עם הצורך בצבירת נכסים מספקת עד מועד הפרישה,
לצורך קיום של חיים בכבוד לאורך כל שנות הפנסיה.
תכנון פרישה אישי מהעבודה הנו תהליך מתמשך ורב ממדי,
חשוב ומשמעותי עבור כל עובד בכל רמות השכר.
תכנון פרישה מבטיח מעבר מיטבי מחיי עבודה לחיים מלאי סיפוק.
תהליך זה חייב להתבצע באופן פרטני לכל פורש,
רצוי מספר שנים לפני הפרישה בפועל, על ידי מתכנן פרישה מקצועי הנותן מענה
הן בנושאים הפיננסים, הפנסיונים והמיסויים והן בנושאים האישיים.
רואי חשבון, יועצי מס, משווקים ויועצים פנסיונים,
יועצי השקעות ומתכננים פיננסים, -
כבר מבינים היום שזוהי חובתם המקצועית והמוסרית להעניק ללקוחותיהם את השירות הקריטי הזה
אנשי מקצוע איכותיים מעולמות ראיית חשבון, יועצי מס, עולמות הפנסיונים ותכנון פיננסי יודעים שבתור ה- TRUSTED ADVISOR ה- יועץ המהימן של קהל לקוחותיהם, זוהי חובתם המקצועית להעניק להם את השירות המשמעותי הזה, ללוות אותם בתכנון תהליך הפרישה שלהם ולדאוג לעתידם, שאם לא כן אותם לקוחות חשופים לאובדן של עשרות ומאות אלפי שקלים בהעדר מיצוי זכויותיהם הפנסיונים והמיסויים בעת יציאה לפרישה.
מדוע חובתכם לוודא כי לקוחותיכם יצאו לפרישה לאחר שעברו תהליך ליווי מקצועי?
כיום במדינת ישראל ישנם מעל 100,000 פורשים בכל שנה ומספרם הולך וגדל. תהליך פרישה הינו אחד התהליכים המורכבים והמשמעותיים בחייהם של עובדים ומשפחותיהם, אך עדיין כמות הפורשים שעוברת תהליך תכנון פרישה מקצועי ופרטני, נמוך,
אבל המודעות עולה בקצבים הולכים וגדלים וזו ההזדמנות שלכם .
תכנון פרישה אישי מהעבודה הנו תהליך מתמשך רב ממדי, חשוב ומשמעותי עבור כל עובד בכל רמות השכר. תכנון פרישה מבטיח מעבר מיטבי מחיי עבודה לחיים מלאי סיפוק.
תהליך זה חייב להתבצע באופן פרטני לכל פורש, רצוי מספר שנים לפני הפרישה בפועל, על ידי מתכנן פרישה מקצועי הנותן מענה
הן בנושאים הפיננסים, הפנסיונים והמיסויים והן בנושאים האישיים.
מגמת הפורשים בישראל,
ותפקידו של מתכנן פרישה
האקדמיה לפיננסים BDO
האקדמיה לפיננסים מבית BDO, הינה הגוף המוביל בישראל בלימודי פיננסים. באקדמיה לפיננסים לומדים מדי שנה למעלה מ-7,500 סטודנטים, ויש לה מעל 50,000 בוגרים. האקדמיה לפיננסים שמה לעצמה למטרה להעניק ידע פיננסי איכותי תוך הקפדה על יחס אישי ורמת שירות מקצועית בלתי מתפשרת.
האקדמיה לפיננסים מתמחה בלימודי פיננסים בתחומים – לימודי שוק ההון, לימודי נדלן, לימודי משכנתאות, לימודי ייעוץ מס, לימודי ראיית חשבון, לימודי הנהלת חשבונות, לימודי חשבות שכר, לימודי תכנון פרישה, לימודים להוצאת רישיון סוכן ביטוח ומנהלת תיקים, ועוד.
להגשת מועמדות למסלול ההכשרה לרכישת מקצוע רווחי ויציב מלאו את הפרטים ונציג מטעמנו יחזור אליכם בהקדם
אז אם מעניין אותך להיכנס לתכנית הכשרה מקיפה שמלווה אותך מרגע סיום הלימודים, דרך דריסת רגל בתחום
ועד גיוס לקוחות וצבירת ניסיון מעשי, וללמוד מקצוע בעל ביקוש גבוה בשוק, שפוטנציאל יצירת ההכנסה בו הוא משמעותי. הגעת למקום הנכון
להגשת מועמדות למסלול ההכשרה
לרכישת מקצוע רווחי ויציב
מלאו את הפרטים ונציג מטעמנו
יחזור אליכם בהקדם
*הפרטים נועדים לטובת יצירת קשר מטעמנו ולעולם לא יעברו לצד ג'
אז כנראה שמעניין אותך ללמוד מקצוע מבוקש ורווחי בגוף פיננסי גדול
המעניק תכנית הכשרה מקיפה שעוזרת לך לא רק לרכוש מקצוע,
אלא גם מעניקה לך את דריסת הרגל הראשונית בתחום
ומלווה אותך לאורך כל הדרך ליצירת קריירה מבוקשת
ולייצר קריירה עם פוטנציאל הכנסה של עשרות אלפי שקלים [נוספים] כל חודש.
אם הגעת עד לכאן...
כאן בדיוק נכנס מתכנן הפרישה לתמונה
כיום ישנו ביקוש גבוה שכבר קיים לתכנון פרישה בקרב לקוחות מצד אחד,
ומצד שני, ביקוש העתידי שיגיע הולך להרקיע שחקים, בשל העובדה שישנה כיום כמות מצומצמת מאוד של מתכנני פרישה בישראל,
ובידיוק מהסיבה הזו, כל החלוצים שנכנסים לתחום היום יוכלו לתפוס נתח שוק משמעותי,
ולבסס את מעמדם בשוק גם לעתיד הרחוק,
ובכך ליצור ודאות וביטחון לקריירה ולהכנסה שלהם. מתכנן פרישה איכותי יכול לבנות תכנית פרישה נכונה שעשויה להגדיל את ההון של לקוחותיו בעשרות ואפילו במאות אלפי שקלים מצד אחד, ומצד שני, ליהנות מהכנסה גבוהה ביותר ומתיק לקוחות הולך וגדל שילך איתו שנים קדימה.
בדיוק מהטעמים האלו האקדמיה לפיננסים BDO
בחרו להקים מסלול הכשרה מעשי ומקיף לקריירה
כמתכנני פרישה
האקדמיה לפיננסים BDO הנה המוסד היחיד והבלעדי שראשי להגיש את בוגריו למבחן ההסמכה של לשכת יועצי המס ולכן בוגרי ההכשרה שלנו לא רק זוכים להכשרה האיכותית והמקיפה ביותר בישראל, אלא גם להכרה רשמית ולתו תקן מצד לשכה מקצועית מוכרת ומוערכת בישראל.
רכישת ידע וכלים מקצועיים ופרקטיים ביותר שכוללים את כל היבטי הפרישה:
המיסויים, הפנסיונים, הכללייים והאינטגרטיבים. שימוש בתוכנה לתכנון פרישה המקצועת ביותר בישראל ,
פרי פיתוח שלנו עם חברת פרדיקט
*ללא עלות וללא התחייבות
תעודת הסמכה ממוסד רשמי - מטעם לשכת יועצי המס בישראל
מציעה לאחר סיום הלימודים, תוכנית ליווי מקצועית, תוכנה לתכנון פרישה וסיוע בבניית העסק שלכם.
אנו מזמינים אתכם להצטרף לתוכנית ההכשרה המקיפה ביותר
בהובלת מתכנני הפרישה המובילים בישראל ובהם : יוסי בלישה (מנהל האקדמי),
דודי צור, נדב טסלר, צורי כנזי, עו"ד ניר זילברברג, עו"ד יונתן פסי ועוד.
תוכנית ההכשרה שלנו, תהפוך אתכם למתכנני פרישה מובילים עם פוטנציאל הכנסה של עשרות אלפי שקלים (נוספים) כל חודש
ולייצר לכם בנק לקוחות משלמים, שילך אתכם לאורך שנים
(ללא צורך לעזוב את העבודה הנוכחית, גם אם אין לקוחות קיימים בתחום ומבלי לשנות מסלול קריירה)
יש בידכם הבחירה מאחת משתי האפשרויות:
לקוחות שיצאו לפרישה ללא ליווי של מתכנן פרישה מקצועי, המטפל הן בסוגיות הפנסיוניות הן המיסויות והן הפיננסיות, למעשה אינם ממקסמים את מצבם הפנסיוני אל מול הגופים הפנסיונים ואינם ממקסמים את מלוא הטבות המס המגיעות אל מול רשויות המס.
אין פה שאלה, האם הפסידו כספים משמעותיים ב "תהליך שעברו" אלא מה שיעור ההפסדים שנסבו להם? והמציאות מראה שהם כלל לא מודעים להפסדים הללו ושאת הטעויות שנעשו גם לא ניתן לתקן!
על כן אנו מאמינים שאם אתם רואי חשבון, יועצי מס, משווקים ויועצים פנסיונים, יועצי השקעות ומתכננים פיננסים,
אשר מלווים את לקוחותיכם שנים רבות ומהווים עבורם אנשי אמון,
אינכם יכולים "לברוח" מאחריות ומחויבות ללוות כל לקוח ולקוחה שלכם
שהגיעו לגיל 60 בתהליך המורכב של יציאה לפרישה ממקום עבודתם.
להתמחות בתחום, וללוות אותם באופן אישי בפועל בתהליך כמתכנני פרישה
אנשי מקצוע מעולם הפנסיוני, ייעוץ מס או ראיית החשבון שיוסיפו את הכלי הייחודי הזה לארגז הכלים שלהם, לא רק ירכשו מוניטין מקצועי שדרכו ייהנו מהכנסה גבוהה ביותר מבנק לקוחות משלמים שהולך איתם לאורך שנים, אלא גם יזכו להעניק ערך משמעותי ללקוחותיהם ולהיות אלו שדואגים לעתידם.
להפנות את לקוחותיכם למתכנן פרישה מקצועי וללוות את התהליך אך לא לבצע את התכנון בפועל
1
2
מתכנן הפרישה הוא איש המקצוע הבכיר ביותר בעולם הפנסיוני והמיסויי המסייע ללקוח להבין ולתכנן ולמקסם את המעבר מעולם העבודה ליציאה לפרישה, בונה עבור לקוחותיו תוכנית תזרימית, שתאפשר את השגת מטרותיו ושאיפותיו לאורך כל שנות חייו לאחר הפרישה מעבודה.
מתכנן הפרישה עוזר ללקוחותיו לחשב ולנהל את הסיכונים האישיים והמשפחתיים הקיימים בחייהם, עוזר להם לבנות תכנית כלכלית מקיפה, בהתייחס למיצוי זכויותיהם מהמוצרים הפנסיונים אל מול הגופים הפנסיונים ומיצוי הטבות המס אל מול רשות המיסים
המפתח ליצירת אופטימיזציה של תהליך תכנון הפרישה ללקוח טמונה בהיכרות מעמיקה של נכסי הלקוח והאפשרויות הטמונות בהם הן מההיבטים הפנסיונים והמיסויים והשילוב ביניהם, כך שלא מספיק להתייחס רק לשיקולים המיסויים בלבד, בהינתק מהשיקולים הפנסיונים.
חשוב לציין:
מי שלומד תכנון פרישה בדגש על מיסוי פרישה בלבד, למעשה בהכרח לא יוכל ליצור אופטימיזציה של התהליך הפרישה ללקוחותיו, מאחר והוא מתעלם מכל השיקולים הפנסיונים שהם קריטים ביצירת אופטימיזציה של התהליך ולא ניתן בלעדיהם.
בעקבות מגמת עלייה בקרב הפורשים
הביקוש למתכנני פרישה רק הולך ועולה
פרישה היא אינה אירוע חד פעמי אלא תקופת חיים שיכולה
להימשך 20-30 שנה ויותר.
רמת ההכנסה של מתכנן הפרישה תלויה במורכבות התיק של הלקוח.
המשתנים המרכזיים המשפיעים על התמחור הינם: מספר מקומות העבודה בהם עבד,
מספר התכניות והמוצרים הפנסיונים, גודל הנכסים, תכנון אישי או זוגי וכו'.
עבור תכנון פשוט מתכנן פרישה יכול לגבות כ-5,000 - 7,500 שקלים
ועבור תכנונים מורכבים, ניתן גם לגבות 7,500-15,000 שקלים ויותר,
לסכומים אלו יש להוסיף ההכנסה נוספת מיישום ההמלצות הפנסיוניות והמיסוייות של התוכנית וליווי הפורש בתחום המיסויי הפיננסי –לאורך 20-30 שנה של חיים בפרישה,
בהם הוא לבד וזקוק לאיש מקצוע שילווה אותו.
אבל בסוף, זו לא רק היכולת לייצר תוספת של עשרות אלפי שקלים בחודש.
זו היכולת ליצור שינוי אמיתי ומהותי בחייהם של הלקוחות שלנו.
כמה אפשר להרוויח כמתכנן פרישה?
אנחנו ב-האקדמיה לפיננסים BDO מזמינים אתכם לתכנית הכשרה מקיפה ומקצועית ביותר והיחידה שמגישה את בוגריה למבחן ההסמכה מטעם לשכת יועצי המס בישראל ההכשרה כוללת מלבד לימוד מעמיק של התחום עם צוות מומחים המובילים בארץ, גם מציעה לבוגרים תוכנית פרקיטקום מקיפה, שבמסגרתה אנו מלווים את מתכנני הפרישה מרגע סיום הלימודים, דרך דריסת רגל בתחום ועד גיוס לקוחות וצבירת ניסיון מעשי - הלכה למעשה.
כי זה לא קורס, זו רכישת מקצוע לחיים.
שיחה – בשלב הראשון תבוצע שיחת התאמה עם יועץ לימודים ומשלוח חומרים מקצועיים ראיון – לאחר מכן ראיון קבלה למסלול עם מנהל התכנית. בראיון נאבחן את החוזקות שלך ונבחן האם המסלול שלנו מתאים עבורך. ועדת קבלה פנימית – לאחר הראיון תתבצע ועדת קבלה פנימית.
לאחר כלל שלבי בדיקת ההתאמה יבחרו המתאימים ויתחיל התהליך.
*מספר התלמידים מוגבל ל-35 למסלול.
1
מסלול הלימודים:
המסלול המקיף אורך כ- 5- 6 חודשים, הכולל 24 מפגשים בני 5 שעות אקדמאיות כל אחד ובסה"כ כ- 120 שעות אקדמאיות
תהליך בנוי מ-4 שלבים:
2
מסלול הלימודים עצמו הכולל לימודים תיאוריטים לצד פרקטיקה מעשית
וכולל 4 חטיבות לימוד:
א. פנסיונית ב. מיסויית
ג. כללית - ביטוח לאומי, דיני עבודה והעברה בינדורית ד. אינטגרציה שילוב כל חטיבות הלימוד באופן יישומי תוך שימוש בחקר מקרים של לקוחות אמיתים. לא נלמד רק את מאחורי הקלעים, אלא גם נצלול למקרי אמת ובעזרתם נבין לעומק כיצד עובדת הפרקטיקה של המקצוע.
3
4
התוכנית כוללת בין היתר
✔ השתייכות לקהילת מתכנני הפרישה המובילה בישראל המונה מעל 150 בוגרי התכנית
✔ מנטור צמוד שיילווה ויסייע לבוגרים בביצוע התיקים הראשונים בתחום
✔ מענה שוטף לשאלות ותשובות
✔ וובינרים שבועיים ומפגשים מקצועיים
✔ שימוש בתוכנה לתכנון פרישה המקצועית ביותר בישראל
✔ סיוע וליווי שיווקי ועסקי בהקמת העסק שלכם.
✔ ספריית תכנים דיגיטלית למתכנני פרישה היחידה בישראל ועוד...
מניסיון של 22 מחזורים שסיימו את תוכנית ההכשרה שלנו, למדנו מבקשות של בוגרינו, שכדי לקבל בטחון לקפוץ למים ולטפל בלקוחות, חשוב שנציע לבוגרים, תוכנית המשך נפרדת מהקורס, שהצטרפות אליה היא אופציונאלית, אשר תקנה ליווי מקצועי והדרכה צמודים לבוגרים לאחר סיום ההכשרה.
מדובר בתהליך ליווי פרקטי מתמשך בשטח.
תכנון פרישה הוא מקצוע דינמי ומשתנה, ישנם תמיד מקרים ייחודיים ושונים הדורשים דיוק ולמידה מקדימה, ובדיוק מהסיבה הזו הקמנו את הפלטפורמה לליווי מתמשך, אשר הנה תוכנית המשך לתוכנית ההכשרה .
אנחנו לא שואפים לבוגרים שרק "יודעים את החומר", אנחנו שואפים לבוגרים שהופכים למקצוענים ומובילי תחום, ואנחנו דואגים שהם יתקעו יתד ראשוני בתחום
ועוזרים להם לבנות את עצמם כעסק, שכירים או פרילנסרים מצליחים.
למי זה מתאים?
האמת היא, שלא לכל אחד.
זהו תחום שאנשים צריכים לסמוך עלייך ולהרגיש שהם נמצאים בידיים של מקצוען.
בדיוק מהסיבה הזו מתכנן הפרישה צריך להיות בעל רקע , ניסיון ובטחון בכדי ללוות אנשים אל עבר תקופת הפרישה והגמלאות. זהו מסלול שמתאים לאנשים המוכנים להיכנס לתהליך משמעותי של למידה והכשרה מקיפה והשתלבות מעשית בתחום.
סוכנים ביטוח פנסיונים
/ יועצים פנסיונים
סוכן/היועץ הפנסיוני הוא אותו איש מקצוע שהתאים ללקוחותיו את החיסכון הפנסיוני בצעירותם ומלווה אותם לאורך כל שנות עבודתם. ולכן מתכנן פרישה הוא התפתחות מקצועית וטבעית של סוכן/יועץ הביטוח הפנסיוני,
וזו המבטיחה לו שימשיך ללוות את לקוחותיו גם בתהליך המשמעותי והמורכב של הפרישה מעבודה ויציאה לגמלאות. אנו מאמינים שזוהי חובתם המוסרית והמקצועית של הסוכנים/היועצים הפנסיונים כלפי לקוחותיהם והפתרון שיעזור להם להפוך בעיני לקוחותיו, מאיש מכירות לאיש מקצוע המספק מגוון רחב של שירותים ללקוחותיו, ומלווה אותם בצמתי ההחלטה הכי חשובים בחייהם
ולבסוף ייצור לו הכנסה משמעותית גם מגביית שכר טרחה וליווי הלקוח לאורך שנים רבות לאורך פרישתו.
רו"ח ויועצי מס
השילוב בין מתכנן פרישה לרו"ח/ יועצי מס הוא השילוב האולטימטיבי.
מדוע? רואי חשבון ויועצי מס מלווים את לקוחותיהם לאורך כל שנות עבודתם ומהווים את אנשי אמונם.
כל הנתונים הכספיים והמיסויים של לקוחותיהם חשופים בפניהם ולכן חובתם, לא רק למקסם את ההטבות המיסוייות ותכנוני המס לאורך שנות עבודתם של לקוחותיהם, אלא גם למקסם את ההטבות המיסוייוות והפנסיוניות גם בעת היציאה לפרישה. לכן אנו מאמינים, שזוהי חובתם המקצועית להעניק ללקותיהם בני ה 60+ את השירות המשמעותי הזה,
ללוות אותם בתכנון תהליך הפרישה שלהם ולדאוג לעתידם, שאם לא כן אותם לקוחות חשופים לאובדנים של עשרות ומאות אלפי שקלים בהעדר מיצוי זכויותיהם הפנסיונים והמיסויים בעת יציאה לפרישה ולאחר שפרשו
את מרבית הטעויות גם לא ניתן לתקן.
תכנון הפרישה מאפשר לרו"ח וליועצי המס לא רק לטפל בהיבטים המיסויים של לקוחותיו "לשנים שכבר עברו", אלא לטפל באמצעות שת"פ בעלי רשיון פנסיוני, גם בהיבטים הפנסיונים ולהוות את הגורם המרכזי שמטפל בכל הקשור לעתיד לקוחותיהם וליצירת רמת החיים הגבוהה ביותר עבורם,
לאורך שנים רבות של חיים לאחר פרישתם מעבודה.
מתכננים פיננסים
מתכננים פיננסים מסייעים ללקוחותיהם בבניית תוכנית המשלבת בין מטרות החיים שאותם רוצים הלקוחות להשיג בטווח הקצר, הבינוני והארוך לבין הנכסים שלהם . מתכנן הפיננסי הוא מעין רופא המשפחה של לקוחותיו המלווה אותם לאורך צמתי החיים המרכזים והפרישה מעבודה הנו אחד מצמתי החיים המורכבים. תכנון פרישה מהווה מסלול התמחות למתכננים פיננסים המעוניינים להתמחות בקהל מטרה של בני 60+, מאחר והוא מהווה את הדרך הטבעית והקלה יותר לרתום לקוח לתהליך תכנון פיננסי,
שמתחיל כתהליך תכנון פרישה ולאחר מכן ממשיך כתהליך תכנון פיננסי בפרישה.
המנהל האקדמי - יוסי בלישה CFP
יועץ מס מהמובילים בישראל, מומחה בתכנון ומיסוי פרישה- עוסק בתחום הפנסיוני מזה 30 שנים ומשנת 2009 עוסק בתכנון פרישה ונחשב לבכיר מתכנני הפרישה בישראל ומי שבנה ופיתח את התורה של תכנון פרישה הוליסטי המשלב את ההיבטים הפנסיונים והמיסויים בפרישה יוסי הנו, מייסד חברת "TRUST לתכנון פרישה וניהול סיכונים פנסיונים" ושותף בחברת "RETIREMENT חיים מאושרים בפרישה" אשר מלווה מקצועית קהילה של מעל 150 מתכנני פרישה מבוגרי ההכשרה .
בנוסף יוסי מייסד ושותף בחברת " שיא מגיק " חברת לתכנון פרישה, שלה מרכזים לתכנון פרישה בפריסה ארצית כיהן בעבר במגוון תפקידים בכירים, ניהוליים ומקצועיים בחברות ביטוח וסוכנויות הסדר. יוסי מחזיק ברישיון ייעוץ פנסיוני , ייעוץ מס ו CFP, הסמכה בינלאומית לתכנון פיננסי.
מנהל התוכנית - משה לרון MBA CFP
נשוי + 3 מגני תקווה.
עד שנת 2006 שימשתי כמנהל השיווק של היינקן ונשר מאלט. היזם והמייסד של מקצוע "מתכנן פיננסי – CFP
–Financial Planner" בישראל ולשכת המתכננים הפיננסים בישראל.
כיום, משמש כשותף מנהל בחטיבה לתכנון פיננסי ופרישה באקדמיה לפיננסים BDO , שהנה המכללה המובילה בישראל למקצועות הפיננסים
שותף בחברת ריטיירמנט המלווה ומספקת ידע מקצועי
לקהילת מתכנני פרישה בוגרי ההכשרה המנה כיום 150 מתכננם
ומנכ"ל "שיא מגיק" חברה לתכנון פיננסי ופרישה מקבוצת שיא.
מה אומרים עלינו הבוגרים
"הדרישה לתכנון פרישה הגיעה מהשטח. מהלקוחות שלי.
היום יש דרישה מאוד משמעותית להתמחות ספציפית בכל נושא הפרישה"
עדנה כהן, CFP
מתכננת פרישה ויועצת מס
״קורס הפרישה המנוהל על-ידי יוסי בלישה ומלווה על-ידי משה לרון,הוא קורס מעולה! קורס שנותן כלים פרקטים, ידע מעשיר ומעניק מבט רחב על כל נושא הפרישה. ברגע שאתה מסיים את הקורס, דרך תהליך הליווי,אתה כבר נכנס לשוק העבודה ומתחיל לקלוט לקוחות. זה לא קורס, זה מקצוע״
מאיר ברנר,
CFP מתכננת פרישה
*ולייצר קריירה בתחום מבוקש ביותר עם פוטנציאל הכנסה של
עשרות אלפי שקלים (נוספים) בחודש
דף זה נבנה (עם הרבה מחשבה) ע"י המלין מדיה
*ולייצר קריירה בתחום מבוקש ביותר עם פוטנציאל הכנסה של
עשרות אלפי שקלים (נוספים) בחודש
*ולייצר קריירה בתחום מבוקש ביותר עם פוטנציאל הכנסה של
עשרות אלפי שקלים (נוספים) בחודש
הזדמנות ליצירת קריירה רווחית ומתגמלת ביותר!
באחד המקצועות החמים ביותר בשוק, שכיום פחות מ 300 אנשי מקצוע עוסקים בו בישראל,
ולעומת זאת עם קהל של מעל 100,000 פורשים חדשים בכל שנה , הזקוקים לסיוע וליווי פרטני של מומחה בתהליך הפרישה מעבודה ומוכנים לשלם שכר טרחה גבוה עבור השירות
*ולייצר קריירה בתחום מבוקש ביותר עם פוטנציאל הכנסה של
עשרות אלפי שקלים (נוספים) בחודש
התוכנית היחידה שמעניקה:
למתכנני פרישה
-מסלול הקריירה המעשי היחיד בישראל-
תעודת הסמכה ממוסד רשמי - מטעם לשכת יועצי המס בישראל
מציעה לאחר סיום הלימודים,
תוכנית ליווי מקצועית, תוכנה לתכנון פרישה וסיוע בבניית העסק שלכם.
אנו מזמינים אתכם להצטרף לתוכנית ההכשרה המקיפה ביותר
בהובלת מתכנני הפרישה המובילים בישראל ובהם : יוסי בלישה (מנהל האקדמי),
דודי צור, נדב טסלר, צורי כנזי, עו"ד ניר זילברברג, עו"ד יונתן פסי ועוד.
תוכנית ההכשרה שלנו, תהפוך אתכם למתכנני פרישה מובילים עם פוטנציאל הכנסה של עשרות אלפי שקלים (נוספים) כל חודש
ולייצר לכם בנק לקוחות משלמים שילך אתכם לאורך שנים
(ללא צורך לעזוב את העבודה הנוכחית, גם אם אין לקוחות קיימים בתחום ומבלי לשנות מסלול קריירה)
אנשי מקצוע איכותיים מעולמות ראיית חשבון, יועצי מס,
עולמות הפנסיונים ותכנון פיננסי יודעים
שבתור ה- TRUSTED ADVISOR ה- יועץ המהימן של קהל לקוחותיהם,
זוהי חובתם המקצועית להעניק להם את השירות המשמעותי הזה,
ללוות אותם בתכנון תהליך הפרישה שלהם ולדאוג לעתידם,
שאם לא כן אותם לקוחות חשופים לאובדנים של עשרות ומאות אלפי שקלים
בהעדר מיצוי זכויותיהם הפנסיונים והמיסויים בעת יציאה לפרישה.
אנשי מקצוע מעולם הפנסיוני, ייעוץ מס או ראיית החשבון שיוסיפו את הכלי הייחודי הזה לארגז הכלים שלהם, לא רק ירכשו מוניטין מקצועי שדרכו יהנו מהכנסה גבוהה ביותר מבנק לקוחות משלמים שהולך איתם לאורך שנים,
אלא גם יזכו להעניק ערך משמעותי ללקוחותיהם ולהיות אלו שדואגים לעתידם.
כיום במדינת ישראל ישנם מעל 100,000 פורשים בכל שנה ומספרם הולך וגדל. תהליך פרישה הינו אחד התהליכים המורכבים והמשמעותיים בחייהם של עובדים ומשפחותיהם, אך עדיין כמות הפורשים שעוברת תהליך תכנון פרישה מקצועי ופרטני , נמוך , אבל המודעות עולה בקצבים הולכים וגדלים וזו ההזדמנות שלכם .
תכנון פרישה אישי מהעבודה הנו תהליך מתמשך ורב ממדי,
חשוב ומשמעותי עבור כל עובד בכל רמות השכר.
תכנון פרישה מבטיח מעבר מיטבי מחיי עבודה לחיים מלאי סיפוק.
תהליך זה חייב להתבצע באופן פרטני לכל פורש, רצוי מספר שנים
לפני הפרישה בפועל, על ידי מתכנן פרישה מקצועי הנותן מענה
הן בנושאים הפיננסים, הפנסיונים והמיסויים והן בנושאים האישיים.
בעקבות מגמת עלייה בקרב הפורשים
הביקוש למתכנני פרישה רק הולך ועולה
כיום ישנו ביקוש גבוה שכבר קיים לתכנון פרישה בקרב לקוחות מצד אחד,
ומצד שני, ביקוש העתידי שיגיע הולך להרקיע שחקים,
בשל העובדה שישנה כיום כמות מצומצמת מאוד של מתכנני פרישה בישראל,
ובידיוק מהסיבה הזו, כל החלוצים שנכנסים לתחום היום יוכלו לתפוס נתח שוק משמעותי,
ולבסס את מעמדם בשוק גם לעתיד הרחוק,
ובכך ליצור ודאות וביטחון לקריירה ולהכנסה שלהם.
מתכנן פרישה איכותי יכול לבנות תכנית פרישה נכונה
שעשויה להגדיל את ההון של לקוחותיו בעשרות ואפילו במאות אלפי שקלים מצד אחד,
ומצד שני, ליהנות מהכנסה גבוהה ביותר ומתיק לקוחות הולך וגדל שילך איתו שנים קדימה.
בדיוק מהטעמים האלו האקדמיה לפיננסים BDO
בחרו להקים מסלול הכשרה מעשי ומקיף
לקריירה כמתכנני פרישה
רכישת ידע וכלים מקצועיים ופרקטיים ביותר שכוללים את כל היבטי הפרישה:
המיסויים, הפנסיונים, הכללייים והאינטגרטיבים.
שימוש בתוכנה לתכנון פרישה המקצועת ביותר בישראל ,
פרי פיתוח שלנו עם חברת פרדיקט
אנחנו ב-האקדמיה לפיננסים BDO מזמינים אתכם לתכנית הכשרה מקיפה ומקצועית ביותר והיחידה שמגישה את בוגריה למבחן ההסמכה מטעם לשכת יועצי המס בישראל ההכשרה כוללת מלבד לימוד מעמיק של התחום עם צוות מומחים המובילים בארץ,
גם מציעה לבוגרים תוכנית פרקיטקום מקיפה, שבמסגרתה אנו מלווים את מתכנני הפרישה
מרגע סיום הלימודים, דרך דריסת רגל בתחום
ועד גיוס לקוחות וצבירת ניסיון מעשי - הלכה למעשה.
כי זה לא קורס, זו רכישת מקצוע לחיים.
מעטפת ליווי של מנטור צמודד
אנחנו מלווים את מתכנני הפרישה יד ביד עם מנטורים צמודים, מרגע סיום הלימודים, דרך דריסת רגל בתחום ועד גיוס לקוחות וצבירת ניסיון מעשי - הלכה למעשה. (כמו שעשינו עבור מאות מתכנני פרישה).
האקדמיה לפיננסים BDO הנה המוסד היחיד והבלעדי בישראל שראשי להגיש את בוגריו למבחן ההסמכה של לשכת יועצי המס ולכן בוגרי ההכשרה שלנו לא רק זוכים להכשרה האיכותית והמקיפה ביותר בישראל, אלא גם להכרה רשמית ולתו תקן מצד לשכה מקצועית מוכרת ומוערכת בישראל.
שיחה – בשלב הראשון תבוצע שיחת התאמה עם יועץ
לימודים ומשלוח חומרים מקצועיים
ראיון – לאחר מכן ראיון קבלה למסלול עם מנהל התכנית.
בראיון נאבחן את החוזקות שלך ונבחן האם המסלול שלנו מתאים עבורך.
ועדת קבלה פנימית – לאחר הראיון תתבצע ועדת קבלה פנימית.
לאחר כלל שלבי בדיקת ההתאמה יבחרו המתאימים ויתחיל התהליך.
*מספר התלמידים מוגבל ל-35 למסלול.
1
*ללא עלות וללא התחייבות
מסלול הלימודים:
המסלול המקיף אורך כ- 5- 6 חודשים, הכולל 24 מפגשים בני 5 שעות אקדמאיות כל אחד ובסה"כ כ- 120 שעות אקדמאיות
תהליך בנוי מ-4 שלבים:
2
מסלול הלימודים עצמו הכולל לימודים תיאוריטים לצד פרקטיקה מעשית
וכולל 4 חטיבות לימוד:
א. פנסיונית
ב. מיסויית
ג. כללית - ביטוח לאומי, דיני עבודה והעברה בינדורית
ד. אינטגרציה שילוב כל חטיבות הלימוד באופן יישומי תוך שימוש בחקר מקרים של לקוחות אמיתים.
לא נלמד רק את מאחורי הקלעים, אלא גם נצלול למקרי אמת ובעזרתם נבין לעומק כיצד עובדת הפרקטיקה של המקצוע.
3
4
*ולייצר קריירה בתחום מבוקש ביותר עם פוטנציאל הכנסה של
20,000 שקלים (נוספים) בחודש
התוכנית כוללת בין היתר
✔ השתייכות לקהילת מתכנני הפרישה המובילה בישראל המונה מעל 150 מתכננים
✔ מפגש מקצועי קבוצתי אחת לחודש,
✔ פורום מקצועי סגור, רק לחברי הפרקטיקום
✔ וובינרים שבועיים שבמסגרתם ניתן מענה קבוע לשאלות מקצועיות, אשר ישלחו מראש ויקבלו מענה במהלך הוובינר.
✔ גישה לספריה הדיגיטלית שלנו,למתכנני פרישה בשיטת VOD.
בספריה נשמרים כל הוובינרים והמצגות מהמפגשים הפרונטלים ,על פי קריטריונים ותיוגים, שיאפשרו חיפוש מהיר של הרצאה ספציפית לפי נושאים
תהליך ליווי פרקטי מתמשך בשטח.
תכנון פרישה הוא מקצוע דינמי ומשתנה, ישנם תמיד מקרים ייחודיים ושונים הדורשים דיוק ולמידה מקדימה, ובדיוק מהסיבה הזו הקמנו את הפלטפורמה לליווי מתמשך, אשר הנה תוכנית המשך לתוכנית ההכשרה . אנחנו לא שואפים לבוגרים שרק "יודעים את החומר", אנחנו שואפים לבוגרים שהופכים למקצוענים ומובילי תחום, ואנחנו דואגים שהם יתקעו יתד ראשוני בתחום
ועוזרים להם לבנות את עצמם כעסק, שכירים או פרילנסרים מצליחים.
למי זה מתאים?
האמת היא, שלא לכל אחד.
זהו תחום שאנשים צריכים לסמוך עלייך ולהרגיש שהם נמצאים בידיים של מקצוען.
בדיוק מהסיבה הזו מתכנן הפרישה צריך להיות בעל רקע, ניסיון ובטחון בכדי ללוות אנשים אל עבר תקופת הפרישה והגמלאות. זהו מסלול שמתאים לאנשים המוכנים להיכנס לתהליך משמעותי של למידה והכשרה מקיפה והשתלבות מעשית בתחום.
סוכנים ביטוח פנסיונים/ יועצים פנסיונים
סוכן/היועץ הפנסיוני הוא אותו איש מקצוע שהתאים ללקוחותיו את החיסכון הפנסיוני בצעירותם ומלווה אותם לאורך כל שנות עבודתם. ולכן מתכנן פרישה הוא התפתחות מקצועית וטבעית של סוכן/יועץ הביטוח הפנסיוני,
וזו המבטיחה לו שימשיך ללוות את לקוחותיו גם בתהליך המשמעותי והמורכב של הפרישה מעבודה ויציאה לגמלאות. אנו מאמינים שזוהי חובתם המוסרית והמקצועית של הסוכנים/היועצים הפנסיונים כלפי לקוחותיהם והפתרון שיעזור להם להפוך בעיני לקוחותיו, מאיש מכירות לאיש מקצוע המספק מגוון רחב של שירותים ללקוחותיו, ומלווה אותם בצמתי ההחלטה הכי חשובים בחייהם
ולבסוף ייצור לו הכנסה משמעותית גם מגביית שכר טרחה וליווי הלקוח לאורך שנים רבות לאורך פרישתו.
רו"ח ויועצי מס
השילוב בין מתכנן פרישה לרו"ח/ יועצי מס הוא השילוב האולטימטיבי.
מדוע? רואי חשבון ויועצי מס מלווים את לקוחותיהם לאורך כל שנות עבודתם ומהווים את אנשי אמונם.
כל הנתונים הכספיים והמיסויים של לקוחותיהם חשופים בפניהם ולכן חובתם, לא רק למקסם את ההטבות המיסוייות ותכנוני המס לאורך שנות עבודתם של לקוחותיהם, אלא גם למקסם את ההטבות המיסוייוות והפנסיוניות גם בעת היציאה לפרישה. לכן אנו מאמינים, שזוהי חובתם המקצועית להעניק ללקותיהם בני ה 60+ את השירות המשמעותי הזה,
ללוות אותם בתכנון תהליך הפרישה שלהם ולדאוג לעתידם, שאם לא כן אותם לקוחות חשופים לאובדנים של עשרות ומאות אלפי שקלים בהעדר מיצוי זכויותיהם הפנסיונים והמיסויים בעת יציאה לפרישה ולאחר שפרשו
את מרבית הטעויות גם לא ניתן לתקן.
תכנון הפרישה מאפשר לרו"ח וליועצי המס לא רק לטפל בהיבטים המיסויים של לקוחותיו "לשנים שכבר עברו", אלא לטפל באמצעות שת"פ בעלי רשיון פנסיוני, גם בהיבטים הפנסיונים ולהוות את הגורם המרכזי שמטפל בכל הקשור לעתיד לקוחותיהם וליצירת רמת החיים הגבוהה ביותר עבורם,
לאורך שנים רבות של חיים לאחר פרישתם מעבודה.
מתכננים פיננסים
מתכננים פיננסים מסייעים ללקוחותיהם בבניית תוכנית המשלבת בין מטרות החיים שאותם רוצים הלקוחות להשיג בטווח הקצר, הבינוני והארוך לבין הנכסים שלהם . מתכנן הפיננסי הוא מעין רופא המשפחה של לקוחותיו המלווה אותם לאורך צמתי החיים המרכזים והפרישה מעבודה הנו אחד מצמתי החיים המורכבים. תכנון פרישה מהווה מסלול התמחות למתכננים פיננסים המעוניינים להתמחות בקהל מטרה של בני 60+, מאחר והוא מהווה את הדרך הטבעית והקלה יותר לרתום לקוח לתהליך תכנון פיננסי,
שמתחיל כתהליך תכנון פרישה ולאחר מכן ממשיך כתהליך תכנון פיננסי בפרישה.
אז אם מעניין אותך להיכנס לתכנית הכשרה מקיפה שמלווה אותך מרגע סיום הלימודים, דרך דריסת רגל בתחום ועד גיוס לקוחות וצבירת ניסיון מעשי, וללמוד מקצוע בעל ביקוש גבוה בשוק, שפוטנציאל יצירת ההכנסה בו הוא משמעותי. הגעת למקום הנכון
המנהל האקדמי - יוסי בלישה CFP
מומחה בתכנון ומיסוי פרישה- עוסק בתחום הפנסיוני מזה 30 שנים ומשנת 2009 עוסק בתכנון פרישה ונחשב לבכיר מתכנני הפרישה בישראל ומי שבנה ופיתח את התורה של תכנון פרישה הוליסטי המשלב את ההיבטים הפנסיונים והמיסויים בפרישה יוסי הנו, מייסד חברת "TRUST לתכנון פרישה וניהול סיכונים פנסיונים" ושותף בחברת "RETIREMENT חיים מאושרים בפרישה" אשר מלווה מקצועית קהילה של מעל 150 מתכנני פרישה מבוגרי ההכשרה . בנוסף יוסי מייסד ושותף בחברת " שיא מגיק " חברת לתכנון פרישה, שלה מרכזים לתכנון פרישה בפריסה ארצית כיהן בעבר במגוון תפקידים בכירים, ניהוליים ומקצועיים בחברות ביטוח וסוכנויות הסדר. יוסי מחזיק ברישיון ייעוץ פנסיוני , ייעוץ מס ו CFP , הסמכה בינלאומית לתכנון פיננסי.
מנהל התוכנית - משה לרון MBA CFP
נשוי + 3 מגני תקווה.
עד שנת 2006 שימשתי כמנהל השיווק של היינקן ונשר מאלט. היזם והמייסד של מקצוע "מתכנן פיננסי – CFP
–Financial Planner" בישראל ולשכת המתכננים הפיננסים בישראל.
כיום, משמש כשותף מנהל בחטיבה לתכנון פיננסי ופרישה באקדמיה לפיננסים BDO , שהנה המכללה המובילה בישראל למקצועות הפיננסים שותף בחברת ריטיירמנט המלווה ומספקת ידע מקצועי לקהילת מתכנני פרישה בוגרי ההכשרה המנה כיום 150 מתכננם ומנכ"ל "שיא מגיק" חברה לתכנון פיננסי ופרישה
מקבוצת שיא.
משווקים ויועצים פיננסים
משווקים ויועצים פיננסים מתמחים בבניית הקצאת נכסים, בחירת המוצרים הפיננסים וניהול ההשקעות ללקוחות.
לקוחות שעומדים לפני פרישה מצויים בשלב שבו כמות הנכסים הפיננסים והפנסיונים שברשותם הוא הגדול ביותר, שהרי צברו אותם לאורך כל חייהם.
כמות הנכסים שצברו צריך להספיק להם לשמירה על רמת החיים שהתרגלו אליה, לאורך שנים רבות בפרישה ולכן ניהול נכון של הנכסיםשצברו הוא קריטי לכל פורש/ת.
לכן התמחות בתכנון פרישה למשווקים ויועצים פיננסים היא הזדמנות גדולה עבורם לטפל בלקוחות שצברו הון משמעותי , לסייע להם למקסם את תהליך המעבר מעולם העבודה לחיים בפרישה. ובנוסף לנהל נכון את הכספים שצברו לאורך שנים רבות של חיים ולהבטיח שיחיו אותם ברמת החיים הרצויה להם .בנוסף תפקידם למנוע מהפורשים לעשות טעויות שיכולים להסב להם נזקים ואובדנים משמעותיים.
חברות איתם אנחנו עובדים:
למען הקהילה
האקדמיה לפיננסים BDO נוסדה מתוך אמונה כי הענקת ידע פיננסי איכותי יקנה ערכים לימודיים לדורשי השכלה בישראל, תוך דגש על הנגשת הידע לכל האוכלוסיות ללא הבדלי דת, גזע ומין.
כחלק מאמונתנו זו, יעדנו קרן מלגות ללימודים וסיוע אישי במימון שכר הלימוד, בגובה 100% משכר הלימוד, מתוך הכרה בחשיבות ההשכלה ויצירת שוויון הזדמנויות בחברה.
בנוסף, האקדמיה לפיננסים תורמת ומשקיעה מכספה ומרצה בהענקת מלגות לימוד והקמת פרוייקטים משותפים עם עמותות רבות בחברה הישראלית:
במסגרת ההכשרה הינך זכאי.ת לשירות השמה, הכולל ראיון אישי, הכנה לראיון עבודה, סיוע בבניית קורות חיים והתאמת משרה בהתאם לפרופיל האישי.
לחטיבת ההשמה שיתופי פעולה עם הארגונים המובילים בישראל.
חטיבת ההשמה
לאקדמיה לפיננסים חטיבת השמה המנוהלת על ידי מקצועני השמה מהשורה הראשונה. במסגרת ההכשרה הינך זכאי/ת לשירות השמה, הכולל ראיון אישי, הכנה לראיון עבודה בבנקים ובחברות פיננסיות שונות, סיוע בבניית קורות חיים והתאמת משרה בהתאם לפרופיל האישי.
לחטיבת ההשמה שיתופי פעולה ענפים עם החברות הפיננסיות המובילות בישראל.
לאקדמיה לפיננסים חטיבת השמה המנוהלת על ידי מקצועני השמה מהשורה הראשונה.
המכללה מוכרת במשרד העבודה כחברת השמה לעבודה
מספר רשיון : 2902
המכללה מוכרת במשרד העבודה כחברת השמה לעבודה
מספר רישיון : 2902