מסלול הכשרה עם תעודה בינלאומית

למתכננים פיננסיים CFP

אחרי שיותר מ 750 אנשי מקצוע בכירים, עברו בישראל את מסלול ההסמכה  הבינלאומית לתכנון פיננסי  CFP ולמעלה מ-180,000 מתכננים מוסמכים בעולם

האקדמיה לפיננסים BDO בשיתוף המכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי מציגים :

לבנות קריירה עם פוטנציאל הכנסה של מעל 30,000 שקלים בחודש תוך כדי הכוונה וליווי פיננסי ארוך טווח  של משפחות ויחידים בישראל ושיפור איכות חייהם

לייצר הכנסה גבוהה או נוספת במקביל לקיים

הזדמנות להיות בין הראשונים בתחום ולתפוס נתח שוק משמעותי

מקצוע של העידן החדש

כדי להבין איך התכנון הפיננסי CFP הופך להיות המקצוע של העתיד,
נדרש להבין אילו אתגרים עומדים בפני משפחות כיום בעידן המודרני..

ככל שתוחלת החיים עולה וככל שהאנושות מתפתחת,
כך גם עולה כמות ההחלטות הפיננסיות שאנחנו נדרשים לקבל בחיינו.
וזה לא רק כמות ההחלטות,
במקביל, גם מורכבות ההחלטות גדלה.

ביניהן החלטות בתחומים הבאים:
תכנון יעדים ומטרות חיים, ביטוחים, רכישת נכסים, ביצוע השקעות, תכנון מס, לקיחת משכנתא, תכנון וניהול כלכלת המשפחה ותזרים מזומנים, תכנון פרישה והעברה בין-דורית, התנהלות מול בנקים, התנהלות מול גופים ממשלתיים שונים, ביטוח לאומי, פנסיות ועוד.
(וזה רק על קצה המזלג..) 

הסבירות כי האדם הממוצע יצליח לקבל החלטות נכונות בכל כך הרבה אספקטים שונים היא נמוכה עד לא קיימת.
ומה המשמעות של "לקיחת החלטה לא נכונה" בצמתי חיים משמעותיים כמו אלו?
במקרים מסוימים עשרות אלפי שקלים,
ובמקרים אחרים מאות אלפי שקלים. 

מי עוזר לנו להתמצא בתוך כל המורכבות שמביאים איתם החיים בעידן החדש?

אף אחד.
בילדותנו, בית הספר לא לימד אותנו כיצד להתנהל נכון כלכלית,
ובבגרותנו, המדינה לא מכווינה אותנו כיצד לפעול כלכלית בצורה נכונה.
לא מובילה אותנו לקבל החלטות כלכליות נכונות ומותאמות למטרות חיים מוגדרות ,
לא מלמדת אותנו מה האפשרויות השונות שמתוכם נוכל לבחור בצמתי החיים השונים,
לא עוזרת לנו לנווט את הספינה המורכבת הזאת שנקראת "חיים". 

ולמה זה גורם? 

כמו שכבר אמרנו,
לא מעט אנשים ומשפחות מקבלים החלטות פיננסיות שגויות,
שמובילות אותם לא להשיג את המטרות שחשובות להם בחיים
ואשר, במקרים מסוימים,
עולות להן  עשרות אלפי שקלים ובמקרים אחרים מאות אלפי שקלים,
החלטות שמשפיעות על רמת החיים ואיכות החיים שלהם ושל משפחותיהם.

לשיחת התאמה ופרטים נוספים! ➜

וכאן נכנס לתמונה מתכנן פיננסי CFP

המתכנן הפיננסי CFP הוא למעשה "רופא המשפחה הפיננסי"  של הלקוחות שלו,
הוא אותו אחד שהמשפחה הממוצעת תגיע אליו
על מנת להתייעץ בכל צומת פיננסית משמעותית בחיים.

ראשית, הוא עוזר ללקוחותיו להבין את מבנה ההכנסות וההוצאות של המשפחה
ועוזר להם לבנות תזרים הכנסות, שיבטיח את רמת החיים של המשפחה בטווח הקצר, הבינוני והארוך 

לאחר מכן מסייע למשפחה להגדיר מהם "מטרות החיים שברצונם להשיג באמצעות כספם",
ולאילו יעדים אישיים וכלכליים הם מעוניינים להגיע,  ובונה עימם תוכנית פיננסית שתעזור להם להשיגם . 

אחרי בניית התכנית הראשונית, 
הוא יסייע למשפחה ליישם אותה בהתאם להמלצות,

וילווה אותם אורך מעגלי החיים השונים 
תוך כדי הגדלת ההון המשפחתי. 

המתכנן הפיננסי CFP ,
מונע מהם טעויות כלכליות,
עוזר בבניית הגנות למשפחה מפני קטסטרופות שונות,
ונוגע בכל צומת משמעותית אליה המשפחה תגיע,
בין אם זה תכנון נכון של הפרישה,
העברה בין-דורית,
רכישת נכסים, הסבת מקצוע וכו'.
הוא נותן מענה "הוליסטי" למשפחה וליחידים.
או איך שאנחנו קוראים לזה, 

הוא יהפוך להיות ה-Trusted Advisor של המשפחה. 
ה-"יועץ" שנמצא איתם ברגעים החשובים בחיים.

למה להפוך למתכנן פיננסי CFP?

בחלק ממדינות העולם, תכנון פיננסי הפך למקצוע רגולטורי ומעוגן בחוק 
שעוזר למשפחות כחלק משגרה והופך את חייהם לעשירים ומאושרים יותר. 

בארץ המקצוע עוד בתחילת דרכו וזה הזמן להיות החלוצים ואלו שיתפסו את נתח השוק הראשוני.

ההזדמנות הראשונית

קיימת הזדמנות כלכלית משמעותית בתכנון פיננסי. 
ניתן להרוויח בין 10,000 ל-20,000 שקלים לתיק תכנון אחד.
(מתכננים מוסמכים עם ניסיון יודעים לייצר בין 5- 4 תיקים בחודש)

הזדמנות כלכלית

הלומדים את מקצוע התכנון הפיננסי CFP משנים את העולם האישי שלהם.

הם משנים את החיים האישיים שלהם ושל משפחותיהם 
ולא פעם מצליחים לחסוך או לייצר לעצמם מאות אלפי שקלים ובמקרים מסוימים
מיליונים רבים במהלך חייהם.

רווח כפול

מחקרים צופים כי עד שנת 2030 ייעלמו 50% מהמקצועות בעולם.
בין המקצועות שלא ייעלמו ורק ייצמחו יהיה התכנון הפיננסי.

בתוך התכנון הפיננסי ישנו מרכיב אנושי שלא ניתן יהיה להחליף בשום מכונה, 
מרכיב של אותו Trusted Advisor המלווה את המשפחה הן מהפן הפיננסי 
והן מהפן האישי במהלך חייהם.

העתיד הרובוטי

אנחנו חיים בעידן ה-"ביטוח ישיר", "זאפ", "Wobi", עידן בו כולם משווים את המחירים כל הזמן. 
בעולם הזה, כל ביטוח, כל מוצר, כל תוצרניתן להשוות בצורה פשוטה ולעשות "שוק" ולשחור לנו, 
אנשי המקצוע, את היכולת להרוויח בצורה מכובדת. 

ויחד עם זאת, יש משהו אחד שלעולם לא ניתן יהיה להשוות בצורת ZAP, 
הדבר הזה הוא שירות אישי ומקצועי.

המרכיב האישי ויצירת האמון עם המשפחה במסגרת תהליך התכנון הפיננסי יהווה נקודת בידול עבור המתכננים וישמור עליהם כרלוונטיים בעולם של השוואות מחיים.

עתיד השוואת המחירים

כמה אפשר להרוויח כמתכנן פיננסי CFP מוסמך?

מכיוון שקהל היעד כל כך גדול,
קיימת הזדמנות גדולה לייצר הכנסה משמעותית כמתכננים פיננסים.
לאחר מעל 750 מתכננים שסיימו את המסלול,
אנחנו יודעים להגיד שמתכנן פיננסי ממוצע יכול לעשות בין 5-4 תיקים בחודש.
הסכום אותו גובים עבור תיק יכול לנוע
בין 10,000 שקלים ל-20,000 שקלים בתיקים מורכבים.
ולאחר בניית התיק,
משפחות מקבלות ליווי שוטף תמורת שכר טרחה לאורך שנים רבות, כך ששווי לקוח עולה משמעותית.

יתרה מזאת,
לא מעט מהסטודנטים מחזירים את עלות הקורס כבר במהלך הקורס על ידי ייצור תוכניות פיננסיות לעצמם ו/או לקהל הלקוחות הקיים שלהם ו/או למעגלים החברתיים השונים שלהם.

אחרי תקופה מסוימת,
יש מתכננים שהופכים למין סוג של "Family Office" ללקוחות פרמיום,
ויש מתכננים שבוחרים תחום התמחות כמו: העברה בין דורית, תכנון פרישה וכו'.

ויחד עם זאת, נדרש להבין כי עבור חלק,
קיים זמן הסתגלות והתמקצעות עד ייצור הכנסה משמעותית. 

סוכני ביטוח

בעולם משתנה בו העתיד של סוכני הביטוח לוט בערפל בעקבות רגולציה, כניסה של חברות גדולות לשוק וצמצום העמלות, התכנון הפיננסי הוא הפתרון הנכון, בזמן הנכון. 

פתרון שיעזור לסוכן הביטוח להפוך מאיש מכירות לאיש מקצוע המספק מגוון רחב של שירותים ללקוחותיו, לייצר הכנסה בטוחה, לגבות אלפי שקלים על עבודה חד פעמית ואלפי שקלים בריטיינרים שונים לאורך זמן. 

הידע הקיים בקרב סוכני הביטוח בשילוב עם הידע הנרכש במסלול מהווים שילוב עוצמתי המייצר בידול הן כסוכן ביטוח והן כמתכנן פיננסי CFP .

האם תכנון פיננסי CFP מתאים לי?

ובסוף התהליך הופכים להיות ה-Trusted Advisor של משפחות,
אותו יועץ שמגיעים אליו בכל צומת משמעותית בחיים.
תפקיד אתו מגיעה אחריות גדולה.

ולכן, המסלול הוא לא מסלול שמתאים לכל אחד.
זהו מסלול שמתאים לאנשים המוכנים להיכנס לתהליך משמעותי של למידה והכשרה,
תהליך בסופו יוכלו להפוך לאותו Trusted Advisor.

ובסוף התהליך הופכים להיות ה-Trusted Advisor של משפחות, אותו יועץ שמגיעים אליו בכל צומת משמעותית בחיים.
תפקיד אתו מגיעה אחריות גדולה.

ולכן, המסלול הוא לא מסלול שמתאים לכל אחד.
זהו מסלול שמתאים לאנשים המוכנים להיכנס לתהליך משמעותי של למידה והכשרה, תהליך בסופו יוכלו להפוך לאותו Trusted Advisor.

רו"ח

השילוב בין מתכנן פיננסי לרו"ח הינו שילוב קלאסי. בבסיס התכנון הפיננסי מצוי ניהול תזרימי מזומנים ואופטימיזציה מיסויית לאורך כל מעגלי החיים. 

התכנון הפיננסי מאפשר לרו"ח לא רק לטפל בהיבטים המיסויים של לקוחותיו "לשנים שכבר עברו", אלא להיות הגורם המרכזי שמטפל בכל ההון המשפחתי, לרבות תכנוני המס לשנים שהיו ואלו שיהיו. וללוות את לקוחותיו הן בהיבט של המשפחה והן בהיבט העסקי, בכל קבלת החלטות המשמעותית . 

רו"ח שהופכים למתכננים פיננסיים  CFP מגדילים משמעותית את הערך שהם מעניקם ללקוחותיהם ואת הכנסותיהם ובהכרח את הפעילות שלהם בצורה מהירה יחסית בזכות מאגר הלקוחות הקיים שלהם.

מנהלי השקעות ומנהלי תיקים

מנהלי השקעות/ תיקים  מנהלים עבור לקוחות השקעה ספציפית.
לעומת זאת, כמתכננים פיננסים CFP , 
אנחנו עוזרים למשפחות וליחידים לנהל את כלל הנכסים שלהם בהתאם למטרות החיים השונות ומלווים אותם ואת השקעותיהם לאורך שנים רבות .

מתכנן פיננסי עם נקודת בידול כמנהל תיקי השקעות הופך את עצמו למצרך מבוקש בשוק.

יועצי מס

לרוב, לעסקים הקטנים אין "יועץ" כלכלי שמלווה אותו בקבלת ההחלטות השונות שלו בחיים.

וכאן נכנס התכנון הפיננסי בשילוב עם ייעוץ המס ונותן פתרון משמעותי.
יועצי מס, בין אם שכירים, ובין אם עצמאים, יכולים לפתוח ערוץ הכנסה משמעותי נוסף.

יועצים עסקיים

יועצים עסקיים כבר נמצאים בקשר עמוק עם העסקים אותם הם מלווים. 

התכנון הפיננסי מאפשר ליועצים העסקים התעמקות בכל ההיבטים הפיננסים "ההוליסטים" של העסק ושל האדם העומד מאוחרי העסק ויצירת מודל ליווי באפיק נוסף.

יועצי משכנתאות

יועצי משכנתאות 'תופסים' את הלקוחות שלהם בצעד מאוד משמעותי שהם עושים בחיים שלהם. 

בצעד הזה, הלקוחות חושפים את העולם הפיננסי שלהם בפני היועץ ומאפשרים לו למעשה להבין את האתגרים השונים שלהם. 

היכולת להפוך כל תיק ייעוץ משכנתאות לתיק כפול הכולל גם תכנון פיננסי מייצרת פוטנציאל של הכפלת הכנסה עבור היועצים והפיכת השירות שלהם משירות חד פעמי לליווי מתמשך .


יועצים לכלכלת משפחה

יועצים לכלכלת המשפחה חשופים לכלל ההכנסות / הוצאות , נכסים/ התחייבויות של המשפחה . 

הבסיס של התכנון הפיננסי הנו כלכלת המשפחה ולכן התמחות כמתכננים פיננסים CFP תאפשר ליועצים לכלכלת משפחה, לטפל  בלקוחות מחתך סוציואקונומי גבוהה יותר, להעניק שירות רחב יותר ובתחומים רבים, לגבות שכר טרחה הרבה יותר גבוהה וכמובן להפוך את השירות למתמשך. .

אנשים הרוצים לעשות הסבה

לא מעט מהמתכננים הפיננסים הטובים ביותר אלו אנשים שעשו הסבה מתחום רציני אחר בהם פעלו לעולם התכנון הפיננסי. 

בין אם זה הייטק , משאבי אנוש או ניהול ביניים כזה או אחר. 
מה שמאפיין אנשים אלו הנו הרצון החזק  לעשות שינוי קריירה בחייהם  מתוך כמיהה לעזור לאנשים, ומשיכה לעולם הפיננסי.

תנאי קבלה

להיות מתכנן פיננסי דורש זיקה לתחום.
חשוב לנו לשמור על כיתות עם סטנדרט לימוד גבוה ולכן תנאי הסף הינם:

תואר ראשון

שנתיים ניסיון במשלח יד בתחום הפיננסי

רשיון פנסיוני / השקעות יתרון

*בקשות קבלה חריגות יעברו ועדת חריגים

פיקוח בינלאומי

המכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי והאקדמיה לפיננסים BDO הינם המוסדות היחידים בארץ בעלי הזיכיון להכשיר לקיים את קורסי תכנון הפיננסי ולהכין את תלמידיו למבחן ההסמכה הבינלאומי : 

CERTIFIED FINANCIAL PLANNER

*הניתן מטעם איגוד המתכננים הפיננסים בישראל והבינלאומי –
 Financial Planning Standards Board)  FPSB)

ארגון המתכננים הפיננסים הבינלאומי  FPSB ממסד את כל פעילויות המקצוע “מתכנן פיננסי” בעולם, והוא אשר מתווה את תכנית הלימודים ושיטת הלימוד. חומרי הלימוד בארץ מותאמים לשוק הישראלי. שיטות הלימוד בקורסים הן ייחודיות ואיכותיות, תוך שמירה על רמת מרצים וחומרי לימוד גבוהים ביותר.
קהילת המתכננים הפיננסיים העולמית מונה למעלה מ-200,000 אנשי מקצוע  בכ-27 מדינות.
בארץ פועלים כ-750 מתכננים פיננסיים (בוגרי המכללה) ועוד כ- 150 סטודנטים נמצאים בתהליכי הסמכה. 

בוגרי הקורס מקבלים תעודת "מתכנן פיננסי " CFP מטעם איגוד המתכננים הפיננסים הבינ"ל FPSB  ואיגוד המתכננים הפיננסיים בישראל יחד עם תעודה מטעם המכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי והאקדמיה לפיננסים שלBDO

פיקוח בינלאומי

האקדמיה לפיננסים מבית BDO, הינה הגוף המוביל בישראל בלימודי פיננסים. באקדמיה לפיננסים לומדים מדי שנה למעלה מ-5,000 סטודנטים, ויש לה מעל 25,000 בוגרים. 

האקדמיה לפיננסים הוקמה בשנת 2007 על ידי אבי קאופמן אשר משמש כמנכ"לה עד היום.
האקדמיה לפיננסים שמה לעצמה למטרה להעניק ידע פיננסי איכותי תוך הקפדה על יחס אישי ורמת שירות מקצועית בלתי מתפשרת.

מנהל מקצועי - משה לרון MBA CFP

משה לרון הינו המייסד של המכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי ומקצוע תכנון פיננסי CFP בישראל,
משה קיבל את הסמכת ה-CFP שלו בשנת 2010 והינו מהמתכננים הפיננסיים הראשונים בישראל. כיום משה מנהל החטיבה של תכנון פיננסי ופרישה באקדמיה לפיננסים של BDO והמנהל המקצועי והמרצה הראשי של מסלול ה-CFP.

דף זה נבנה (עם הרבה מחשבה) ע"י המלין מדיה

*לאחר מילוי הפרטים תועבר לדף תודה
*במידה ולא הועברת לדף תודה, כרגע נגמרו לנו המקומות למחזור הקרוב.
*לעולם לא נעביר פרטים שלך לצד שלישי

אז אם מעניין אותך ללמוד מקצוע מבוקש,
מקצוע הבונה לך 'סטטוס' מקצועי וחברתי,
מקצוע שפוטנציאל יצירת ההכנסה בו הוא משמעותי.

אנחנו מזמינים אותך להשאיר פרטים לשיחת ייעוץ ובדיקת התאמה עם יועץ לימודים.

לשיחת התאמה ופרטים נוספים! ➜

*לאחר מילוי הפרטים תועבר לדף תודה
*במידה ולא הועברת לדף תודה, כרגע נגמרו לנו המקומות למחזור הקרוב.
*לעולם לא נעביר פרטים שלך לצד שלישי

*לאחר מילוי הפרטים תועבר לדף תודה
*במידה ולא הועברת לדף תודה, כרגע נגמרו לנו המקומות למחזור הקרוב.
*לעולם לא נעביר פרטים שלך לצד שלישי