אחרי שיותר מ 750 אנשי מקצוע בכירים, עברו בישראל את מסלול ההסמכה  הבינלאומית לתכנון פיננסי  CFP ולמעלה מ-180,000 מתכננים מוסמכים בעולם

האקדמיה לפיננסים BDO בשיתוף המכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי מציגים :

לבנות קריירה עם פוטנציאל הכנסה של מעל 30,000 שקלים בחודש תוך כדי הכוונה וליווי פיננסי ארוך טווח  של משפחות ויחידים בישראל ושיפור איכות חייהם

כדי להבין איך התכנון הפיננסי CFP הופך להיות המקצוע של העתיד,
נדרש להבין אילו אתגרים עומדים בפני משפחות כיום בעידן המודרני..

ככל שתוחלת החיים עולה וככל שהאנושות מתפתחת,
כך גם עולה כמות ההחלטות הפיננסיות שאנחנו נדרשים לקבל בחיינו.
וזה לא רק כמות ההחלטות,
במקביל, גם מורכבות ההחלטות גדלה.

ביניהן החלטות בתחומים הבאים:
תכנון יעדים ומטרות חיים, ביטוחים, רכישת נכסים, ביצוע השקעות, תכנון מס, לקיחת משכנתא, תכנון וניהול כלכלת המשפחה ותזרים מזומנים, תכנון פרישה והעברה בין-דורית, התנהלות מול בנקים, התנהלות מול גופים ממשלתיים שונים, ביטוח לאומי, פנסיות ועוד.
(וזה רק על קצה המזלג..) 

הסבירות כי האדם הממוצע יצליח לקבל החלטות נכונות בכל כך הרבה אספקטים שונים היא נמוכה עד לא קיימת.
ומה המשמעות של "לקיחת החלטה לא נכונה" בצמתי חיים משמעותיים כמו אלו?
במקרים מסוימים עשרות אלפי שקלים,
ובמקרים אחרים מאות אלפי שקלים. 

וכאן נכנס לתמונה מתכנן פיננסי CFP

המתכנן הפיננסי CFP הוא למעשה "רופא המשפחה הפיננסי"  של הלקוחות שלו,
הוא אותו אחד שהמשפחה הממוצעת תגיע אליו
על מנת להתייעץ בכל צומת פיננסית משמעותית בחיים.

ראשית, הוא עוזר ללקוחותיו להבין את מבנה ההכנסות וההוצאות של המשפחה
ועוזר להם לבנות תזרים הכנסות, שיבטיח את רמת החיים של המשפחה בטווח הקצר, הבינוני והארוך 

לאחר מכן מסייע למשפחה להגדיר מהם "מטרות החיים שברצונם להשיג באמצעות כספם",
ולאילו יעדים אישיים וכלכליים הם מעוניינים להגיע,  ובונה עימם תוכנית פיננסית שתעזור להם להשיגם . 

אחרי בניית התכנית הראשונית, 
הוא יסייע למשפחה ליישם אותה בהתאם להמלצות,
וילווה אותם אורך מעגלי החיים השונים 
תוך כדי הגדלת ההון המשפחתי. 

המתכנן הפיננסי CFP ,
מונע מהם טעויות כלכליות,
עוזר בבניית הגנות למשפחה מפני קטסטרופות שונות,
ונוגע בכל צומת משמעותית אליה המשפחה תגיע,
בין אם זה תכנון נכון של הפרישה,
העברה בין-דורית,
רכישת נכסים, הסבת מקצוע וכו'.
הוא נותן מענה "הוליסטי" למשפחה וליחידים.
או איך שאנחנו קוראים לזה, 

הוא יהפוך להיות ה-Trusted Advisor של המשפחה. 
ה-"יועץ" שנמצא איתם ברגעים החשובים בחיים.

למה להפוך למתכנן פיננסי CFP?

כמה אפשר להרוויח כמתכנן פיננסי CFP מוסמך?

מכיוון שקהל היעד כל כך גדול,
קיימת הזדמנות גדולה לייצר הכנסה משמעותית כמתכננים פיננסים.
לאחר מעל 750 מתכננים שסיימו את המסלול,
אנחנו יודעים להגיד שמתכנן פיננסי ממוצע יכול לעשות בין 5-4 תיקים בחודש.
הסכום אותו גובים עבור תיק יכול לנוע
בין 10,000 שקלים ל-20,000 שקלים בתיקים מורכבים.
ולאחר בניית התיק,
משפחות מקבלות ליווי שוטף תמורת שכר טרחה לאורך שנים רבות, כך ששווי לקוח עולה משמעותית.

יתרה מזאת,
לא מעט מהסטודנטים מחזירים את עלות הקורס כבר במהלך הקורס על ידי ייצור תוכניות פיננסיות לעצמם ו/או לקהל הלקוחות הקיים שלהם ו/או למעגלים החברתיים השונים שלהם.

אחרי תקופה מסוימת,
יש מתכננים שהופכים למין סוג של "Family Office" ללקוחות פרמיום,
ויש מתכננים שבוחרים תחום התמחות כמו: העברה בין דורית, תכנון פרישה וכו'.

ויחד עם זאת, נדרש להבין כי עבור חלק,
קיים זמן הסתגלות והתמקצעות עד ייצור הכנסה משמעותית. 

האם תכנון פיננסי CFP מתאים לי?

ובסוף התהליך הופכים להיות ה-Trusted Advisor של משפחות,
אותו יועץ שמגיעים אליו בכל צומת משמעותית בחיים.
תפקיד אתו מגיעה אחריות גדולה.

ולכן, המסלול הוא לא מסלול שמתאים לכל אחד.
זהו מסלול שמתאים לאנשים המוכנים להיכנס לתהליך משמעותי של למידה והכשרה,
תהליך בסופו יוכלו להפוך לאותו Trusted Advisor.

ובסוף התהליך הופכים להיות ה-Trusted Advisor של משפחות, אותו יועץ שמגיעים אליו בכל צומת משמעותית בחיים.
תפקיד אתו מגיעה אחריות גדולה.

ולכן, המסלול הוא לא מסלול שמתאים לכל אחד.
זהו מסלול שמתאים לאנשים המוכנים להיכנס לתהליך משמעותי של למידה והכשרה, תהליך בסופו יוכלו להפוך לאותו Trusted Advisor.

תנאי קבלה

להיות מתכנן פיננסי דורש זיקה לתחום.
חשוב לנו לשמור על כיתות עם סטנדרט לימוד גבוה ולכן תנאי הסף הוא:

אנשי מקצוע מהתחומים הפיננסים ו/או בעלי ניסיון מוכח בעולם הפיננסי בלבד

*בקשות קבלה חריגות יעברו ועדת חריגים

פיקוח בינלאומי

המכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי והאקדמיה לפיננסים BDO הינם המוסדות היחידים בארץ בעלי הזיכיון להכשיר לקיים את קורסי תכנון הפיננסי ולהכין את תלמידיו למבחן ההסמכה הבינלאומי : 

CERTIFIED FINANCIAL PLANNER

*הניתן מטעם לשכת המתכננים הפיננסים בישראל והבינלאומי –
 Financial Planning Standards Board)  FPSB)

ארגון המתכננים הפיננסים הבינלאומי  FPSB ממסד את כל פעילויות המקצוע “מתכנן פיננסי” בעולם, והוא אשר מתווה את תכנית הלימודים ושיטת הלימוד. חומרי הלימוד בארץ מותאמים לשוק הישראלי. שיטות הלימוד בקורסים הן ייחודיות ואיכותיות, תוך שמירה על רמת מרצים וחומרי לימוד גבוהים ביותר.
קהילת המתכננים הפיננסיים העולמית מונה למעלה מ-200,000 אנשי מקצוע  בכ-27 מדינות.
בארץ פועלים כ-750 מתכננים פיננסיים (בוגרי המכללה) ועוד כ- 150 סטודנטים נמצאים בתהליכי הסמכה. 

פיקוח בינלאומי

האקדמיה לפיננסים מבית BDO, הינה הגוף המוביל בישראל בלימודי פיננסים. באקדמיה לפיננסים לומדים מדי שנה למעלה מ-7,500 סטודנטים, ויש לה מעל 50,000 בוגרים. 

האקדמיה לפיננסים הוקמה בשנת 2007 על ידי אבי קאופמן אשר משמש כמנכ"לה עד היום.
האקדמיה לפיננסים שמה לעצמה למטרה להעניק ידע פיננסי איכותי תוך הקפדה על יחס אישי ורמת שירות מקצועית בלתי מתפשרת.

מנהל מקצועי - משה לרון MBA CFP

משה לרון הינו המייסד של המכללה הבינלאומית לתכנון פיננסי ומקצוע תכנון פיננסי CFP בישראל,
משה קיבל את הסמכת ה-CFP שלו בשנת 2010 והינו מהמתכננים הפיננסיים הראשונים בישראל. כיום משה מנהל החטיבה של תכנון פיננסי ופרישה באקדמיה לפיננסים של BDO והמנהל המקצועי והמרצה הראשי של מסלול ה-CFP.

דף זה נבנה (עם הרבה מחשבה) ע"י המלין מדיה

*לאחר מילוי הפרטים תועבר לדף תודה
*במידה ולא הועברת לדף תודה, כרגע נגמרו לנו המקומות למחזור הקרוב.
*לעולם לא נעביר פרטים שלך לצד שלישי

*לאחר מילוי הפרטים תועבר לדף תודה
*במידה ולא הועברת לדף תודה, כרגע נגמרו לנו המקומות למחזור הקרוב.
*לעולם לא נעביר פרטים שלך לצד שלישי

חברות איתם אנחנו עובדים: 

למען הקהילה

האקדמיה לפיננסים BDO נוסדה  מתוך אמונה כי הענקת ידע פיננסי איכותי יקנה ערכים לימודיים לדורשי השכלה בישראל, תוך דגש על הנגשת הידע לכל האוכלוסיות ללא הבדלי דת, גזע ומין.

כחלק מאמונתנו זו, יעדנו קרן מלגות ללימודים וסיוע אישי במימון שכר הלימוד, בגובה 100% משכר הלימוד, מתוך הכרה בחשיבות ההשכלה ויצירת שוויון הזדמנויות בחברה.

בנוסף, האקדמיה לפיננסים תורמת ומשקיעה מכספה ומרצה בהענקת מלגות לימוד והקמת פרוייקטים משותפים עם עמותות רבות בחברה הישראלית:

במסגרת ההכשרה הינך זכאי.ת לשירות השמה, הכולל ראיון אישי, הכנה לראיון עבודה, סיוע בבניית קורות חיים והתאמת משרה בהתאם לפרופיל האישי.

לחטיבת ההשמה שיתופי פעולה עם הארגונים המובילים בישראל.

חטיבת ההשמה

לאקדמיה לפיננסים חטיבת השמה המנוהלת על ידי מקצועני השמה מהשורה הראשונה. במסגרת ההכשרה הינך זכאי/ת לשירות השמה, הכולל ראיון אישי, הכנה לראיון עבודה בבנקים ובחברות פיננסיות שונות, סיוע בבניית קורות חיים והתאמת משרה בהתאם לפרופיל האישי.
לחטיבת ההשמה שיתופי פעולה ענפים עם החברות הפיננסיות המובילות בישראל.

לאקדמיה לפיננסים חטיבת השמה המנוהלת על ידי מקצועני השמה מהשורה הראשונה.